Coltivazione delle fragole (Copy)
600.40USDC
6% di 10,000 USDCPunteggio di rischioBBB
Interesse annuo22.90 %
Durata12 mesi
Scade il
Espansione da uno a tre ettari
Il programma da 1.058.000 € finanzia film plastico e struttura delle serre, irrigazione, raffrescamento, 360.000 piantine, torba e fertilizzanti per portare l’azienda agricola da uno a tre ettari. Gli acquirenti hanno firmato lettere d’intenti per volumi triplicati.
600.40USDC
6% di 10,000 USDCPunteggio di rischio: BBB12 mesi22.90 %
Il mese di febbraio 2024 ha segnato uno sviluppo fondamentale per il signor Giorgi Kvaratskhelia, che ha ricevuto un'offerta molto interessante per l'affitto di un complesso di serre precedentemente inattivo dedicato alla coltivazione di fragole. Riconoscendone il valore strategico, ha firmato un accordo di investimento con OSS HOLDING — una società consolidata con un'ampia base di clienti e una forte presenza nella vendita di prodotti alimentari nei mercati della Georgia e del Caucaso — per riavviare e gestire l'impianto serricolo.
A seguito di trattative andate a buon fine nel corso del 2024, il Sig. Kvaratskhelia ha raggiunto un accordo con il precedente proprietario per l'acquisizione totale della società. Questo processo è culminato nel novembre 2024, quando ha completato formalmente l'acquisto del 100% delle azioni della società, assicurandosi la piena proprietà e il controllo operativo di OSS HOLDING.
Agro-Farm, gestita da OSS HOLDING, è un'azienda agroalimentare ad alto potenziale focalizzata sulla coltivazione di fragole Sensation di qualità superiore tutto l'anno utilizzando la tecnologia delle serre geotermiche. Questo modello sostenibile consente raccolti costanti, riduce i costi di riscaldamento e permette una produzione efficiente in linea con i moderni standard agricoli.
L'azienda gestisce attualmente una serra di 1 ettaro pienamente funzionale e prevede di affittare un'altra serra di 2 ettari. L'azienda opera attualmente a piena capacità di vendita, distribuendo con successo il 100% della sua produzione agricola senza eccedenze di magazzino. Questa forte posizione di mercato è stata ulteriormente rafforzata da lettere d'intenti a lungo termine sottoscritte con tutti i principali acquirenti indicati nella Sezione 4.
Questi accordi vincolanti stabiliscono un quadro strategico per triplicare i volumi di vendita mantenendo le condizioni commerciali esistenti. I contratti servono a:
- Garantire il ritiro della produzione per la capacità produttiva ampliata
- Preservare gli attuali meccanismi di determinazione dei prezzi
- Formalizzare gli impegni di crescita reciproca
- Garantire la stabilità del mercato attraverso termini pluriennali
L'iniziativa di espansione è in linea con le capacità produttive scalate dell'azienda e con i rigorosi sistemi di controllo della qualità, consentendo di aumentare i volumi di produzione e di soddisfare costantemente gli standard dei prodotti premium.
La Georgia offre un'aliquota fiscale sulle società dello 0% molto interessante sugli utili non distribuiti. Questa politica migliora significativamente la redditività aziendale e l'attrattiva degli investimenti, consentendo alle aziende di reinvestire l'intero utile ante imposte nella crescita e nelle attività operative.
L'esenzione IVA della Georgia sulla produzione di fragole migliora ulteriormente la struttura dei margini aziendali.
Attività
Le operazioni di OSS HOLDING coprono l'intera catena di fornitura, dalla coltivazione alla distribuzione:
- Coltivazione di fragole in ambiente controllato
- Riscaldamento geotermico per una produzione efficiente dal punto di vista energetico tutto l'anno
- Lavorazione post-raccolta e imballaggio sostenibile
La produzione in serra non richiede una licenza agricola specifica ai sensi della legge georgiana. Il sito opera in piena conformità con le normative ambientali e sanitarie ed è registrato con il numero catastale 43.20.41.300.
Caratteristiche operative e stagionalità
Grazie al riscaldamento geotermico, OSS HOLDING opera ininterrottamente durante tutto l'anno, a differenza delle tradizionali aziende agricole stagionali di piccoli frutti. Ciò offre un grande vantaggio in termini di costanza dei ricavi e relazioni a lungo termine con i clienti.
Caratteristiche operative chiave:
- Le serre a clima controllato garantiscono la produzione per 12 mesi all'anno
- Coltivazione su substrato completamente irrigata a goccia
- Torba di origine locale e fertilizzanti organici
- Piantine importate della varietà Sensation ad alta resa e valore di mercato
Ciclo tipico:
- Piantine sostituite ogni 4 mesi (3 volte all'anno)
- I cicli di raccolta iniziano 60 giorni dopo la semina e continuano per circa 60 giorni.
- Ogni ettaro sostiene circa 180.000 piante all'anno
La produzione e la pianificazione sono gestite da un agronomo esperto e da un team tecnico.
Requisiti in materia di lavoro e risorse umane
L'azienda opera con una forza lavoro snella ma altamente efficiente, combinando personale agronomico permanente con manodopera stagionale durante i mesi di punta. I ruoli chiave del personale includono:
- Agronomo / Responsabile della produzione
- Supervisore delle operazioni in serra
- Coordinatore Vendite e Logistica
Attualmente lavorano 15 lavoratori stagionali per ettaro; l'ampliamento di 2 ettari richiederà il coinvolgimento di altri 30 lavoratori stagionali.
La formazione e lo sviluppo della forza lavoro sono una parte fondamentale della strategia, con piani per implementare Procedure Operative Standard (SOP) per tutte le funzioni critiche. L'uso di sistemi geotermici e dell'irrigazione automatizzata riduce la necessità di un gran numero di dipendenti, ottimizzando l'efficienza dei costi.
Gamma di prodotti
Il prodotto principale è rappresentato dalle fragole Sensation di qualità superiore, note per la loro dolcezza, la resistenza al trasporto e l'attrattiva sul mercato. L'azienda introdurrà una differenziazione qualitativa.
- Grado A: Rivenditori di fascia alta, supermercati nazionali e servizi di ristorazione — 237.492 kg (≈ 73,3% del raccolto lordo)
- Grado B: Circa 54.108 kg (≈ 16,7% del raccolto lordo) — destinati alla lavorazione a 4,50 €/kg
Le fragole sono considerate prodotti ad alta liquidità a causa della domanda costante tutto l'anno e della breve durata di conservazione, garantendo un rapido turnover delle vendite. I piani di emergenza includono la vendita delle eccedenze a impianti di trasformazione e produttori di succhi con margini ridotti, se necessario.
Garanzie
Proprietà esistente |
|
Proprietà immobiliare (Tbilisi, lago Lisi, codice catastale: N 01.10.18.009.140.01.01.013) | 250,000 |
Unità di congelamento 40 piedi | 26,000 |
Filtro di aspirazione a “osmos” inversa (RW10) | 28,000 |
Generatore 450kw | 60,000 |
Scambiatori di calore in titanio 5 unità. | 10,000 |
Caricatore | 10,000 |
Carrelli elettrici 30 unità (sistema ferroviario interno alla serra, Walzmatic AGRO) | 200,000 |
Totale | 584,000 |
Proprietà acquisita |
|
Sistema di raffreddamento e controllo dell'umidità, ventilatori di scarico, ventilazione interna, sensori di umidità | 100,000 |
Raccolto futuro | |
I proventi dei raccolti futuri possono anche essere costituiti in pegno nell'ambito di accordi di garanzia basati sulle scorte | 674,892 |
Valutazione e copertura
Valore totale delle attività prima dello sconto (€) | 1,358,892 |
Sconto applicato per Ex.prop (25%) Sconto applicato per Acq.prop (25%) Sconto applicato per i raccolti futuri (50%) | 146,000 25,000 337,446 |
Valore della garanzia (netto) | 850,446 |
OSS HOLDING LLC è stata fondata22 ott 2021
Inizio attività/produzione1 mag 2022
Target min5,000 USDC
Investitori1
Pagamenti interessimensile
Rimborsi capitalea scadenza
Pagamenti totali12 mesi
Scoring del rischio
Punteggio di rischio totaleBBB
Debito/Capitale proprio (D/E)1.79
LTV124%
Storia creditizia8 / 10
Tipo di garanziaAsset aziendali
Il rating BBB (quarto livello) riflette un’attività redditizia ma giovane, sotto una nuova proprietà da novembre 2024. Il primo ettaro ha registrato un fatturato di 364.110 € in un 2024 parziale e di 337.945 € nel primo semestre 2025, con un utile operativo sempre positivo.
- Il D/E (rapporto debito/patrimonio netto) di 1,79 è moderato per un’azienda agricola in espansione;
- un LTV del 124% significa che il programma da 1.058.000 € supera il valore netto della garanzia di 850.446 €, per cui parte dell’esposizione si basa sul raccolto anziché su beni dati in pegno;
- Punteggio della storia creditizia: 8/10.
Da tenere presente:
- l’espansione triplica la superficie coltivata in un solo passaggio;
- gli impegni degli acquirenti sono lettere d’intenti e non ordini di acquisto vincolanti;
- parte della garanzia è costituita dal raccolto futuro, che comporta un rischio agronomico;
- i risultati sono sensibili all’ipotesi sul prezzo della Categoria A.
Dati finanziari
Fatturato 1° sem. 2025337.945 €
Utile operativo 2025233.292 €
Ricavi 2026F2.024.676 €
Resa per ettaro100+ t
€ milioni
€0.36 Mln*0.36*
€0.68 Mln*0.68*
€2.02 Mln*2.02*
20242025F2026F
* Il 2024 è stato un anno incompleto con avvio graduale; il 2025 è la previsione per l’intero anno su un ettaro (dato effettivo 1° sem. 2025: 337.945 €); il 2026 è lo scenario base su tre ettari a 7,50 €/kg per la Categoria A
Dal riavvio l’azienda ha venduto l’intera produzione di un ettaro. La previsione 2026 ipotizza tre ettari in funzione e un prezzo base di 7,50 €/kg per le fragole di Categoria A.
Risultati su un ettaro
- Fatturato di 364.110 € nel 2024, un anno incompleto con avvio graduale.
- 337.945 € nel primo semestre 2025, con 116.646 € di utile operativo.
- Per l’intero 2025 si prevedono 675.892 €, con 233.292 € di utile operativo.
Il 2026 su tre ettari
- Un raccolto lordo di 324.000 kg, di cui 237.492 kg di Categoria A e 54.108 kg destinati alla trasformazione.
- Ricavi nello scenario base di 2.024.676 € a fronte di 1.228.800 € di costi annui.
- Utile operativo di 795.876 € e utile netto di 584.276 € dopo gli interessi.
Sensibilità al prezzo e vantaggio di costo
- A 9,0 €/kg l’utile operativo raggiunge 1.152.114 €; con un prezzo prudente di 6,5 €/kg è comunque di 558.000 €.
- Il riscaldamento geotermico fa risparmiare ~54.000 € l’anno rispetto al gas.
Mercato
La Georgia consuma ~12.000–15.000 tonnellate di fragole l’anno e ne importa ~2.000–3.000 tra novembre e aprile, quando le fragole invernali si vendono a prezzi superiori del 40–50% rispetto all’offerta stagionale. Armenia e Azerbaigian aggiungono ~20.000–25.000 tonnellate di domanda, e i concorrenti locali sono piccole aziende stagionali con rese di 15–20 tonnellate per ettaro contro le oltre 100 di OSS HOLDING.
Composizione della garanzia
Raccolto futuro (scorte in pegno) · €674.9K€250K€200K
Raccolto futuro (scorte in pegno)€674,892
Immobile, lago Lisi, Tbilisi€250,000
Carrelli elettrici, 30 unità€200,000
Generatore, filtro, congelatore, scambiatori di calore, caricatore€134,000
Sistema di raffrescamento e controllo dell’umidità€100,000
Totale in pegno€1,358,892Valore nominale prima degli sconti del 25% sui beni e del 50% sul raccolto, che lo portano a 850.446 € netti.
Il pegno combina beni già di proprietà della società, attrezzature acquistate con il prestito e il raccolto futuro. Gli sconti vengono applicati prima di misurare la copertura.
1. Beni esistenti — 584.000 €
- Immobile sul lago Lisi, Tbilisi: 250.000 €
- 30 carrelli elettrici del sistema di binari della serra: 200.000 €
- Generatore da 450 kW, filtro a osmosi inversa, unità di congelamento, scambiatori di calore e caricatore: 134.000 €
2. Beni acquisiti — 100.000 €
- Il sistema di raffrescamento e controllo dell’umidità acquistato con la Tranche 3.
3. Raccolto futuro — 674.892 €
- I proventi del raccolto possono essere costituiti in pegno tramite un accordo di garanzia su scorte.
Uno sconto del 25% sui beni esistenti e acquisiti e del 50% sul raccolto futuro riduce il valore nominale di 1.358.892 € a 850.446 € netti.
Come viene rimborsato il prestito
Il tuo investimento di USDC funziona come un'obbligazione a 12 mesi: interessi mensili, poi il capitale torna al mese .
| Data | Interesse | Capitale | Totale |
|---|
Utile netto+ USDC
Rendimento totale USDC
Mutuatario
OSS HOLDING LLCTbilisi, Georgia · fondata nel 2021
Agro-Farm, gestita da OSS HOLDING, è un'impresa agricola ad alto potenziale dedicata alla coltivazione, tutto l'anno, di fragole Sensation di qualità premium grazie alla tecnologia delle serre geotermiche. Questo modello sostenibile consente raccolti costanti, riduce i costi di riscaldamento e permette una produzione efficiente in linea con i moderni standard agricoli.
N. Reg: 405489234www.berryscow.com